金融机构

保留法定原始记录,只对工作副本最小化暴露

围绕授信、反洗钱、证券基金和保险业务材料,在不改变法定记录的前提下生成经人工复核的分析或协作副本。

稳定代号保留关系原始记录不覆盖逐项人工复核
客户与交易材料原件
处理结果已处理
自然人姓名 1身份证号 2银行卡号 3
处理完成12 项已处理
脱敏列表3 类信息
自然人姓名2 项
身份证号3 项
银行卡号4 项
脱敏方式占位替换
决策起点

先划清法定记录与分析副本,再选择替换策略

身份与金融账户属于敏感个人信息;金额、时间和关系又常是业务判断依据。脱敏工作副本不能替代客户档案、交易记录或监管报送材料。

业务、授信与理赔人员

确认业务判断所需的主体关系、金额、时间和事实。

合规、风控与反洗钱人员

判断用途、知悉范围、记录留存和外部协作边界。

数据安全与信息化人员

核验处理设备、工具准入和输出文件的后续去向。

行业资料全景

三条业务线共享同一原则,但保留字段并不相同

围绕客户身份、账户、交易、持仓、诊疗证明和受益关系,按具体任务选择保留、代号化或退出处理。

01

客户尽职调查材料

身份证明、访谈记录、征信与授信附件的获准工作副本。

02

交易与账户材料

桌面端可处理文字型 PDF 报告、文字型 PDF 流水或扫描型 PDF 证明中的账户与身份信息。

03

核保理赔材料

保单、理赔说明、证明材料和获准使用的病历副本。

业务重点

不同业务线,分别确认必要字段与使用边界

银行授信与反洗钱

保留关系、时间与风险事实,控制客户直接标识的知悉范围。

证券与基金业务

在投诉复盘、检查或外部协作副本中保护投资者与账户信息。

保险核保与理赔

区分承保理赔所需事实与不应扩散的身份、医疗健康信息。

典型场景

让脱敏发生在资料离开受控环境之前

场景 01

银行授信与反洗钱

案例复盘或模型讨论使用稳定代号保留主体与交易关系。

  • 法定记录不变
  • 金额默认不改
  • 小样本重识别检查
场景 02

证券与基金业务

投诉、适当性或风险事件材料向非原经办人共享前缩小身份暴露。

  • 投资者身份分离
  • 账户关系保留
  • 接收范围核验
场景 03

保险核保与理赔

外部专家或复盘团队所用副本只保留任务必要的健康与事故事实。

  • 健康信息从严
  • 证明附件逐页检查
  • 不替代核赔记录
安全流转

原始资料、处理过程与使用副本清晰分开

01 分记录

标记法定原始记录与工作文件

原始客户、交易、承保和理赔记录留在受控系统。

  • 原始记录保留
  • 工作副本独立
02 定目的

确认分析、协作或培训目的

列出任务必须看到的关系、时间、金额和事件事实。

  • 目的明确
  • 最小字段
03 选策略

决定删除、遮盖或稳定代号

金额等业务关键数据如需变换,必须单独验证影响。

  • 关系可读
  • 数值谨慎
04 人工复核

检查直接标识与组合识别风险

逐项核对账户、联系方式、地址和医疗健康信息。

  • 上下文检查
  • 组合风险
05 受控使用

导出副本并按机构流程流转

副本仅用于批准任务,不回写或替代监管与业务记录。

  • 用途限定
  • 不替代记录
安全机制

不把“自动识别”当作最后一道判断

脱敏卫士提供识别能力,但处理范围仍由最了解资料的使用者确认。

原始记录独立保留

工作副本不覆盖客户、交易、承保或理赔原始记录。

替换结果人工确认

业务人员结合任务核对识别项和业务语义。

用途边界明确

处理结果只服务批准的分析、协作或培训任务。

采购评估

用可复现的样例检查实际处理结果

  • 选取合成客户关系样例验证稳定代号是否保留必要关联
  • 测试金额、比例、负数和日期不被无意改变
  • 检查扫描证明、页眉页脚和附件中的账户与身份信息
  • 确认工作副本不会回写或替代法定原始记录
  • 评估小样本、罕见事件和跨文件组合带来的重识别风险
现在开始

先验证识别、复核与导出是否适合现有流程

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